ЦБ впервые за восемь лет уточнил признаки сомнительных операций

Банк России уточнит признаки, из-за которых банки могут посчитать действия клиентов подозрительными и заблокировать их счета. Об этом пишет РБК со ссылкой на проект поправок, который Центробанк подготовил вместе с Росфинмониторингом. Перечень критериев для признания операций сомнительными не обновлялся восемь лет, сейчас в нем более 100 пунктов.

ЦБ предлагает более не считать подозрительными ситуации, когда клиент проводит операцию, несмотря на высокие комиссии или заградительные тарифы. Регулятор также убрал пункт о “нестандартных и сложных” расчетах, отличающихся от тех, которые обычно проводит данный клиент. В отдельный пункт вынесен случай, когда клиент требует от банка проведения операции по исполнительному документу. ЦБ намерен дать кредитным организациям право отказа в проведении таких операций, если есть подозрения, что они направлены на отмывание денег или обналичивание. Впервые в список добавят операции, связанные с приобретением или продажей цифровых активов.

“Кредитные организации вправе дополнить список своими критериями, характерными именно для них, с учетом масштаба, специфики и характера деятельности кредитной организации, характера совершаемых клиентами операций и связанного с ними уровня риска легализации (отмывания) преступных доходов”, – сказал РБК представитель Центробанка.

С 2017 года ЦБ составляет “чёрные списки” неблагонадежных банковских клиентов, которым ранее было отказано в обслуживании из-за подозрений в нарушении законодательства по отмыванию нелегальных доходов. В такие списки могут попасть и законопослушные клиенты, для этого случая предусмотрена процедура реабилитации. В 2019 году, сообщил в феврале зампред Банка России Дмитрий Скобелкин, было реабилитировано 20,5 тысячи клиентов банков, попавших в черный список, и аннулировано более 42 тысяч отказов по операциям.